Помимо того, что эти традиционные финансовые услуги просто децентрализованы и, следовательно, более надежны и эффективны, существует также потенциал для новых способов заставить ваши деньги работать на вас. Одной из новых перспективных областей применения блокчейн-токенов является децентрализованное финансирование (DeFi). «Тогда этот рынок имеет огромный потенциал и огромные возможности для инвестиций, в том числе в нашу экономику», – уверен Чебесков.
Это приводит к более высоким процентным ставкам по сравнению с теми, которые предоставляются регулируемыми финансовыми учреждениями, такими как банки. Результат по доходности опирается на статистические данные и не является гарантированным. Однако, это достаточно стабильный вариант для дополнительного заработка. Проценты также варьируются в пределах 5%, в зависимости от актива. Для большей информативности материала, мы поинтересовались также мнением практикующих инвесторов и экспертов в данной области, касательно потенциально интересных DeFi-токенов для долгосрочных вложений.
Почему Все Говорят Про Defi И Как Разумно Инвестировать В Новый Рынок
Фарминг доходности (yield farming) это сложный инвестиционный режим, который сочетает в себе ставки, кредитование и заимствование для оптимизации доходов. Если полностью разводненная оценка слишком низкая, то постоянное увеличение количества новых токенов может опережать спрос на токен, что приведет к падению цены. В DeFi инвестициях рыночные ситуации с низким FDV негативно влияют на нативные токены. В общем многие регулируемые банки предоставляют минимальные процентные ставки, а некоторые DeFi платформы предлагают процентные ставки более 20% в год. Сети используют децентрализованную одноранговую (P2P) финансовую архитектуру, чтобы исключить посредников и обеспечить кредитование, заимствование и предоставление ликвидности.
Инвестор же вкладывает свои активы в общий пул и зарабатывает на процентах. Платформы P2P-кредитования предлагают кредиты любому человеку без проверки его кредитной истории и без удостоверения личности. При этом смарт-контракт гарантирует, что кредитор вернет свои средства с процентами даже в случае падения стоимости криптовалют или невозврата кредита заемщиком. Сфера DeFi — одна из самых привлекательных для инвесторов и быстрорастущая отрасль криптовалютного рынка.
Сколько Нужно Учиться Работе С Криптовалютой, Чтобы Уверенно Зарабатывать На Ней?
Проект Zilliqa — тоже блокчейн, но с меньшей капитализацией — $2 млрд. Все это делает ZIL перспективным кандидатом для вхождения в инвестиционный портфель. Показав хотя бы часть динамики Ethereum, Zilliqa может продемонстрировать значительный рост. Более того, монета дает возможность получения наград от стейкинга. Например, в конце июля Goldman Sachs отправил в SEC заявку на создание ETF-фонда в DeFi.
- Свободные средства можно положить на депозит со ставкой до 8% годовых в USDT и рублях, а если есть потребность в деньгах, можно взять кредит.
- OSOM конвертирует средства пользователей в несколько стейблкойнов, которые затем помещаются в кредитные пулы.
- Здесь нет каких-либо существенных рисков, потому что данная сфера регулируется посредством смарт-контрактов.
- Протоколы децентрализованного финансирования (DeFi) диверсифицировали инвестиционные возможности в криптоиндустрии, упрощая новые и инновационные схемы получения пассивного дохода.
- Процесс предоставления ликвидности пулу для получения пассивного дохода от своих криптоактивов известен как доходное фермерство (yield farming), или, буквально, «выращивание денег».
В сегменте блокчейн самыми успешными проектами являются Ethereum и Binance Smart Chain. Об этом свидетельствует показатель TVL (Total Value Locked), который означает общую стоимость средств, которые внесены пользователями на проекты, построенные на блокчейне. Для Ethereum и Binance Smart Chain TVL что такое дефи составляет $68 млрд и $25 млрд соответственно, при этом их капитализация — $290 млрд и $87 млрд. Платформа работает путем автоматического подключения к таким платформам, как Binance и AAVE, получения доступа к их пулам кредитования стабильных монет и получения интресса к активам пользователей.
Уровень доходности определяется алгоритмически, в зависимости от текущего спроса и предложения на конкретную криптовалюту. COMP — это токен стандарта ERC-20, который используется для управления децентрализованным протоколом Compound. Уровень риска идеи мы оцениваем как «выше среднего», тем не менее и ожидаемый доход также выше среднего. Для снижения риска негативного сценария, портфель можно и дальше диверсифицировать и самым логичным, вероятно, будет добавление проекта по страхованию, например, Nexus Mutual. Связано это с тем, что с ростом DeFi спрос на защиту капитала будет только расти. Добавление проекта-страхования в портфель может защитить инвестора от развития противоположного сценария.
Возможности
Простыми словами, это альтернативный банковский сектор, услугами которого могут воспользоваться люди, не желающие/не имеющие возможности иметь дело с традиционными финансовыми институтами. Если вы пока присматриваетесь к Клубу Инвесторов и Криптоклубу, теперь они доступнее для вступления благодаря рассрочке от Тинькофф. Есть возможность разбить оплату на 12 месяцев без переплат — а проценты банку мы оплатим сами. Изначально A16z не были крипто-проектом, но в итоге стали одним из крупнейших фондов в этой области. Все, что нужно — это повторить шаги, чтобы разобраться в порядке действий и научиться управлять криптовалютой в DEFI через кошелек. Год назад скептики прогнозировали, что в 2021 году «пузырь» DeFi может лопнуть ввиду его стремительного роста, однако этот сектор, напротив, получил еще большее развитие.
Инвесторам необходимо понимать свою ответственность, внимательно изучить правила игры и тщательно взвешивать свои финансовые действия. Учитывая основные риски, консервативная стратегия будет заключаться в инвестициях в известные проекты с использованием стейблкоинов. Большинство популярных кошельков могут подключаться к биржам, на которых можно торговать монетами DeFi. Первым шагом в получении DeFi токена является посещение веб-сайта протокола и привязка кошелька для покупки нативных монет.
Наши Проекты
Все правила записаны в смарт-контрактах, открытых для аудита, а продукты доступны максимально широкому кругу лиц. Особую популярность данный способ заработка приобрёл во время бычьего цикла в 2021 году. Однако, спустя время, с приходом медвежьего цикла данный способ потерял свою актуальность.
Инвестиционные решения основываются на тщательно отобранных параметрах риска и постоянном мониторинге рынков для точной настройки портфеля с целью минимизации риска. Инвестирование в активы DeFi, такие как UNI или AAVE, означает, что вы покупаете сам токен, который является торгуемым цифровым активом, и зарабатываете или теряете деньги в зависимости от колебаний его курса. Это отличается от инвестирования через протокол DeFi, когда вы используете платформу DeFi для зарабатывания денег, получая проценты или другие виды вознаграждения. Если грубо, то инвестирование в токены это покупка акций вашего банка.
Криптовалюты не торгуются на обычных биржах, но вложиться в них все равно есть способы. Рост биткоина и эфира потянул за собой рынок децентрализованных финансов (DeFi). С 20 июля по 24 августа, то есть чуть больше, чем за месяц, объем вложенных средств в DeFi вырос с $96 млрд до $155,7 млрд. Выходит, что в среднем за этот месяц люди каждый день «приносили» на рынок DeFi по $2 млрд. Резюмируя, можно сказать, что децентрализованные финансы открывают для инвестора массу возможностей.
Лидеры Криптогонки: Кто Стал Миллиардером Благодаря Росту Биткоина
Это влечет за собой блокировку простаивающих активов в смарт-контракте на оговоренный период времени. На рынке уже есть ряд игроков, которые предлагают решения данным проблемам, среди них и наш проект Tokenomica, регулируемый на Мальте. Токены протоколов обращаются на биржах, предоставляя владельцам возможность обменять их на нужную валюту в любой момент.
